Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI)

💰 Reforma Antilavado 2025: Nuevas reglas, obligaciones y cómo actuar El 25 de junio de 2025, el Senado aprobó reformas clave a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) y al Código Penal Federal, con el objetivo de fortalecer la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.🔍 ¿Qué cambió?Principales modificaciones:

• Ampliación de actividades vulnerables:
  • Criptomonedas (incluye operaciones desde el extranjero).
  • Donativos recibidos por asociaciones civiles, iglesias, partidos políticos y sindicatos.
  • Actos notariales y operaciones inmobiliarias.
• Nuevas obligaciones:
  • Identificar directamente a clientes y beneficiarios finales.
  • Reportar operaciones sospechosas a la Secretaría de Hacienda.
  • Conservar información por al menos 10 años.
• Redefinición de conceptos clave:
  • Se incorpora el término “Beneficiario Controlador”, equiparado a “propietario real”.
  • Se define a las Personas Políticamente Expuestas (PEP), obligando a aplicar medidas reforzadas de vigilancia
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    • Endurecimiento de sanciones:
    • Multas más altas.
    • Revocación de permisos.
    • Penalización a prestanombres y cómplices.
    🧾 Ejemplo prácticoCaso: Asociación civil recibe donativo internacional en criptomonedasUna organización sin fines de lucro recibe un donativo de $25,000 pesos en criptomonedas desde el extranjero. Bajo la nueva ley:
    • Debe identificar al donante, incluso si es extranjero.
    • Debe reportar la operación a la Secretaría de Hacienda si supera el umbral de 210 UMAs (≈ $23,700 pesos).
    • Debe conservar la documentación por 10 años.
    • Si no cumple, puede enfrentar multas o suspensión de actividades.

      Institución / Servicio	Función principal
      Unidad de Inteligencia Financiera (UIF)	Investiga operaciones sospechosas y asesora a sujetos obligados
      SAT / Secretaría de Hacienda	Recibe reportes y emite lineamientos técnicos
      Despachos especializados en compliance	Ofrecen asesoría para empresas, ONGs y notarios
      Colegio de Notarios / Barra de Abogados	Brindan orientación legal sobre nuevas obligaciones

      🧠 ¿Qué hacer si eres sujeto obligado?
    🧑‍⚖️ ¿Cómo asesorarse legalmente?Opciones disponibles:
    1. Revisa si tu actividad está en el nuevo catálogo.
    2. Actualiza tus políticas internas de identificación y reporte.
    3. Capacita a tu personal en prevención de lavado de dinero.
    4. Consulta con expertos legales o fiscales para evitar sanciones.